Geldwäscheprävention und Verifizierung

Geldwäscheprävention betrifft uns alle. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir bei Wildzy Casino nach den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-417) durchführen und was Sie als Spieler davon merken.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung zur Prävention

Wir betreiben Wildzy Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-417 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als deutsches Angebot beachten wir zusätzlich die Vorgaben des Glücksspielstaatsvertrags. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Umsetzung dieser Richtlinie und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Konkret bedeutet das: Kein Einzahlungsbetrag, keine Auszahlung und kein Spielerkonto bleibt unbeprüft. Wir setzen Risikoanalysen ein, um ungewöhnliche Muster früh zu erkennen. Ziel ist ein sauberer Spielbetrieb, in dem legal erwirtschaftetes Geld legal ausgezahlt wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns zwingend vor der ersten Auszahlung vorgesehen. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Identität per VideoIdent oder BankIdent; die vollständige Dokumentprüfung folgt, sobald Geld fließt. Außerdem prüfen wir bei Überschreitung bestimmter Schwellwerte oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf erneut, auch mitten in der Geschäftsbeziehung.

• Registrierung: Identitätsbestätigung per VideoIdent oder BankIdent
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentprüfung (KYC)
• Schwellwerte und Auffälligkeiten: Nachverifizierung jederzeit möglich

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Sie starten die Prüfung direkt in Ihrem Konto und laden Ihre Dokumente über unsere verschlüsselte Verbindung hoch. Persönliche Daten haben nur die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugriff, die sie zur Prüfung benötigen.

• Schritt 1: KYC-Anfrage in Ihrem Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail
• Schritt 4: Freigabe und Auszahlung innerhalb von bis zu 24 Stunden

Datenschutz der Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter zugreifen können. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir Herkunftsnachweise anfordern

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder widersprüchlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns von unserer Lizenzbehörde auferlegt wird.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Kontoauszüge. Bitte reichen Sie ein, was die Herkunft des eingezahlten Betrags plausibel belegt. Der Nachweis wird nur für den konkreten Anlass verwendet und nicht für andere Zwecke.

Kontrollen von Ein und Auszahlungen

Transaktionsprüfung im Alltag

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Beträge, Zeitpunkte, Zahlungsmethoden und Spielerkonto werden abgeglichen; ungewöhnliche Muster eskalieren wir an das Compliance-Team. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, soweit technisch möglich.

Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei jeweils 10 EUR. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus; die Gutschrift erfolgt sofort bis innerhalb von 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine der Prüfschritte. Das monatliche Einzahlungslimit über alle Anbieter hinweg beträgt 1.000 EUR, wie es der Glücksspielstaatsvertrag für Deutschland vorsieht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen unvollständiger Prüfungen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, bleibt die Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Wird die Identität nicht bestätigt oder bestehen begründete Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Mittel, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand nach Prüfung auf die dokumentierte Herkunftsmethode.

Bei Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsmissbrauch oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Eine Aufhebung der Sperre ist nur nach vollständiger Aufklärung möglich. Sanktionen betreffen auch Versuche, Einschränkungen über parallele Konten zu umgehen.

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde auf, in der Regel für mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Finanzaufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Nachfragen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Sie können jederzeit über unseren Support unter [email protected] eine Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Die Identitätsprüfung ist eine gesetzliche Pflicht aus unseren AML-Vorgaben der Lizenz 8048/JAZ2023-417 und verhindert, dass Auszahlungen an unberechtigte Personen erfolgen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist weniger als 24 Stunden. Bei Unklarheiten in den Dokumenten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail und fordert fehlende Unterlagen an.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlungen gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Transaktionsverlauf schreibt das Gesetz einen Source-of-Funds-Nachweis vor. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt in der Regel.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, soweit die Methode Auszahlungen unterstützt.